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2017-08-17 10:30:03来源:

  摘要 : 虽然在AI技术的加持下 ,能够保证收益更高 ,但它也有自身的弊端 。

  几天前,来自华尔街的巨头摩根大通宣布了一个有意思的消息,该公司即将使用全球首创的机器人来进行他们的全球股票算法交易  。而摩根大通之所以敢于做出这样的尝试 ,正是因为他们早就在欧洲利用这一新人工智能项目尝到了甜头。

  这个被摩根大通内部称为LOXM的人工智能,主要的功能就是以最优惠的价格和最快的速度执行客户的要求。它能通过过往的无数笔真实和模拟交易,学习该如何处理股权交易 ,然后用最合适的方式卖掉大笔股权  。最重要的是 ,这样的操作还不会影响市场价格。

  摩根大通内部人士对于LOXM评论是,其定价策略已经远远超过基准水平 。

  AI恐怕将在短时间内“横扫”交易席位

  众所周知,要想做一个称职的操盘手,必须要保持高效的效率和果断的决策 ,但是人无完人 ,在瞬息万变的金融市场 ,没有人能够保证从不亏损。实际上 ,即使是再牛X的AI系统 ,也不能保证万无一失  。

  但是,AI却还是在一步步的取代人类操盘手,比方说华尔街知名投行高盛集团位于纽约的股票现金交易部门,其操盘手的人数已经从2000年600人 ,减少到了现在的2人 。20年不到的时间  ,AI几乎“横扫”交易席位。

  其实一个普通操盘手的核心工作在于,通过获取市场信息,结合自己对市场的判断,适时进行投资交易决策 。而这也正是AI的优势所在 :

  AI更强大的数据收集和运算能力远超人类  。无论是宏观经济指标还是市场价格数据 ,AI的搜集和整理速度要远远超过人类 ,再结合内嵌的算法模型 ,就能够短时间内做出投资决策 。

  深度学习的“辅助”下AI比人类更容易掌握市场规律。人类操盘手做出的投资决策往往基于个人经验和传统的方法论 ,而AI则可以根据以往市场规律和市场大环境因素,在深度学习之后,迅速的做出相应调整。

  失手的可能性更低。人类操盘手的操作风险以及道德风险都是不定的,这也让金融机构承担着随时有可能出现重大损失的风险。如果使用AI操盘 ,首先在“忠诚度”上就不必担心 ,而且其犯错的几率也是微乎其微 。

  所以,像高盛和摩根大通这样的知名金融机构自然愿意启用AI进行交易 ,在现代高频交易模式下 ,为流动性资本提供更大的交易优势。

  但是,也有不少反对的声音 ,他们认为AI这种现代技术已经打破了传统的市场体系。除此之外 ,AI也有其在金融领域的弊端。

  AI操盘的三个弊端

  “过度拟合”如同人类的过度自信

  相信有过炒股经历的朋友 ,一定有过过度自信的时刻 ,因为你很可能在掌握了一个走势规律之后 ,就认为掌握了对同一问题的全部规律性认识 。AI同样如此,因为在机器学习中 ,模型越是复杂、需要纳入的变量越是多 ,就越容易出现过度拟合的问题 。放在金融领域 ,找到避免这类假规律的方法,正是阻碍AI能够全面应用的核心问题。

  说不清道不明的决策原因

  无论是高盛还是摩根大通,他们的AI操盘手在做出一个投资决策之后 ,都没法给出一个解释。如果AI的决策能一直为这些机构赚钱  ,这一问题肯定没人在乎,但是AI也有失手的时候,这时的投资机构就希望能弄清楚其决策背后的原因 。

  AI掌握的历史数据有限

  要知道 ,金融市场诞生的时候计算机可是连模型都没有 ,而且在历史上出现的多次金融危机  ,很多都是由于一些“场外因素”造成的  。如果高频交易系统的数据集只能够追溯一二十年的话 ,那么机器学习将受限于数据量不够,而无法进行长线投资 。而且 ,缺失的历史数据,也有可能让AI难以规避可能会再度来临的金融危机 。

  所以说 ,现阶段有了AI加持的金融机构 ,或许能够替代人类操盘手,并且为金融机构带来更为稳定的收益  ,但是其自身的弊端也是很难规避的 。未来随着AI的持续发展,必然会有更多的金融岗位被它取代 ,只是在关键时期的重要决策,恐怕还是离不开人类的智慧。

  作者:镁客网

原标题:AI风暴“席卷”华尔街 ,但还称不上“完美”的操盘手